證交所公告指出,13家金控8月稅後純益合計約578億元,累計前8月稅後純益達3638.29億元。富邦金控單月獲利達111億元,累計獲利高達734.8億元,EPS突破5元;國泰金控單月獲利同樣衝破百億元,達到102.7億元;中信金控以單月79億元位居第三。觀察前8月獲利情形,僅有以銀行業務為主體的五家金控較去年同期增加,包括玉山金、永豐金、第一金及華南金及台新新光金,顯示銀行本業動能強勁。

在ETF配置方面,截至9月底,高股息ETF受益人第一大的00878,成份股中的金融保險類股占比達29.86%,國泰金與中信金為前兩大成分股,權重分別為9.84%及8.99%,其中國泰金今年以來已賺進650.5億元,中信金也累計獲利495.81億元,EPS則分別為4.18元與2.49元,傑出表現展現金融業獲利能力,有望成為00878成長動能。

00878基金經理人江宇騰表示,今年以來高股息ETF表現相對疲弱,主因在於金融股漲勢不如台積電、台達電等低息成長股,隨著聯準會重啟降息循環,信貸環境持續改善,企業和家庭在資金運用上開始轉守為攻,不過可觀察到,已有部分AI伺服器供應鏈漲勢暫歇,而美國金融監管轉趨寬鬆,扭轉金融海嘯以來的收緊趨勢,伴隨企業受惠AI持續擴張資本支出,金融股有望啟動落後補漲行情,宜趁10月股市逢回布局相關含「金」量高的高股息ETF。

進一步觀察,壽險業龍頭國泰人壽投資操作平穩,8月獲利亮眼,主要來自利息收入、股票、基金資本利得、經常性收益,以及穩定的保險本業收益。台幣貶值也有助於外匯價格變動準備金提升,進一步強化財務體質。整體而言,金融業在面對匯率波動與市場不確定性下,仍維持營運維穩能力,銀行與壽險本業動能持續增強,建議投資人可趁金融股評價仍具吸引力之際,加碼具高股息特色的ETF如00878,掌握第四季金融股補漲契機,為資產配置注入收益與成長潛力。


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