防堵人頭帳戶持續行騙 刑事局推動涉詐境內帳戶預警機制
【記者江孟謙/台北報導】刑事局於2020年與金融監督管理委員會、銀行公會及國內各銀行共同推動「涉詐境外帳戶預警機制」,因應當前打擊詐欺工作為重中之重,為減少人頭帳戶問題,刑事局今年再度攜手金管會比照前揭機制,推動「涉詐境內帳戶預警機制」,防堵國內人頭帳戶持續行騙,統計今年1月1日至2月29日止,已成功攔阻新臺幣2600萬餘元。
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【記者江孟謙/台北報導】刑事局於2020年與金融監督管理委員會、銀行公會及國內各銀行共同推動「涉詐境外帳戶預警機制」,因應當前打擊詐欺工作為重中之重,為減少人頭帳戶問題,刑事局今年再度攜手金管會比照前揭機制,推動「涉詐境內帳戶預警機制」,防堵國內人頭帳戶持續行騙,統計今年1月1日至2月29日止,已成功攔阻新臺幣2600萬餘元。
作者:楊智綸/中理法律事務所所長、台北地檢署前檢察官 前言:國內詐騙集團猖獗,政府成立打詐國家隊,基層檢察官卻點名金管會、NCC、數位發展部對於人頭帳戶管理不足、電訊境外門號、第三方支付被濫用、網路詐騙廣告猖獗。金管會強調,若被通報為警示帳戶,除該帳戶交易功能全部暫停,帳戶持有人也無法再開立新帳戶,相關提款、轉帳及電子支付等功能也都暫停,但中理律斯事務所所長、台北地檢署前檢察官楊智綸對於警示帳戶的法律授權提出質疑。
【記者江孟謙/台北報導】網路交友詐騙行之有年,但仍有民眾持續上當。刑事局指出,高雄林姓女子、基隆王姓女子,分別在網路認識朋友進而陷入情網,對方都先以給錢、買房等優渥條件利誘,卻又要求交付金融帳號密碼,但2人先後提供帳戶後,再也連繫不上對方,後來才知道是遭到詐騙。
【記者陳彩玲/台北報導】總統蔡英文日前舉行記者會,交付新內閣4大任務,其中「反詐騙、掃黑、掃毒」也被列為重中之重,法務部長蔡清祥今天強調,已積極推動打詐專案,全力清剿詐欺集團犯罪組織,包括研議修正《洗錢防制法》,擬增訂「人頭帳戶」罪,追究提供人頭帳戶者刑責等。
【記者張沛森/桃園報導】桃園一名高姓女子透過交友網友結識一名男網友,雙方相談甚歡,對方表示要到台灣和她見面,但要她協助提供帳戶,高女不疑有他,昨天(4日)下午到銀行欲開通舊帳戶及補發存摺,行員察覺有異報警趕來,高女表示該帳戶只剩零錢完全不怕被騙,但警方不斷勸說,若她將帳戶提供給對方而淪為洗錢帳戶恐怕比被騙還麻煩,高女終於打消開通帳戶念頭。
TikTok母公司「字節跳動」因違規使用OpenAI技術研發大模型,帳戶被OpenAI暫停。字節跳動稱,他們獲得微軟使用GPT API技術的許可;OpenAI則強調,所有客戶必須遵守使用政策。
【記者林巧雁/台北報導】近期網路流傳,有民眾接獲銀行通知,若違反香港國安法,在我國銀行的帳戶會遭凍結。金管會今日發布新聞稿指出,國人在我國銀行的帳戶不會因國外之規定被凍結。
【財經中心/台北報導】蘋果公司(Apple Inc.)昨天正式宣布,Apple Card 儲蓄帳戶可開始使用,年利率達4.15%。
【記者林巧雁/台北報導】金管會近兩個月接獲近百件陳情案,第三人謊稱要幫民眾向銀行要回警示帳戶的剩餘款項。金管會今天強調,警示帳戶剩餘款發還不是銀行可以自行決定,銀行局副局長童政彰提醒民眾注意「要報案不代辦」,千萬別再二度受騙。
【記者林巧雁/台北報導】金管會銀行局今天公布數位存款帳戶1631.9萬戶,成長已趨緩,四家銀行開戶數超過百萬戶,開戶數居冠為台新銀314.95萬戶,國泰世華銀行為195.71萬戶居次,第三為Line Bank 148.81萬,第四名戶永豐銀銀141.28萬戶,第五名為一銀128.47萬戶,三家純網銀開戶數共194萬戶。
【記者林巧雁/台北報導】未來10年預估台灣逾350萬人陸續退休,成為史上最大退休潮,為使客戶更便於管理退休資產,永豐銀與一銀領先自26日起推出「可攜式退休信託帳戶」,可將他行帳戶中的基金移轉、整併,經由單一帳戶掌握所有基金的投資明細與資產累積狀況。
Google已在官網公告,最快今年12月1日起將開始刪除超過2年未使用的閒置帳戶,台灣也適用,用戶需留意是否收到官方寄送的電子郵件通知,否則一旦刪除就無法復原。
【記者黃羿馨/新竹報導】竟用虛擬貨幣洗錢!新竹市邱男、陳男及吳女3人利用詐欺案通報警示帳戶僅至第2層帳戶的漏洞,將詐騙得來的贓款轉匯到自己第3層帳戶,再各自將錢領出並購買虛擬貨幣投資,藉此方式洗清獲利。警方與銀行攜手清查帳戶金流,發現3人帳號每天都有大筆匯款,立即將3人依詐欺、《洗錢防制法》送辦。
【記者林巧雁/台北報導】媒體報導人頭帳戶欠缺監管等,針對強化人頭帳戶、電子支付、銀行提供虛擬帳號服務、個人幣商管理等,金管會強調,對人頭帳戶已有拒絕開戶及限制滙款等規定,個人幣商亦已納管。
【記者陳修凱/台北報導】知名的爆料達人Revegnus(Tech_Reve)在近日於X平台發文宣布,將停止更新自己的帳戶。
【記者鮮明/雲林報導】雲林檢警破獲「台版柬埔寨」犯罪集團,專門在各地火車站尋找街友、經濟弱勢民眾,假借提供工作為由載到雲林縣北港鎮1處民宅,騙取帳戶、提款卡後,關進房間內反鎖房門拘禁, 期間由專人送餐。檢警去年(2022年)4月救出1名被害人,擴大偵辦後陸續逮獲宋姓主嫌等5人,今天(11日)依組織犯罪等罪提起公訴。
【記者張沛森/桃園報導】桃園一名外籍阮姓女子日前透過交友網站結識一名男子,雙方加LINE後相談甚歡,對方得知其經濟困難,主動要借錢給她度難關,但要她到銀行申請調高網路銀行交易額度,並把帳戶本及提款卡寄給他。阮女不疑有他,依指示前往銀行臨櫃辦理,還好行員機警,通報警方趕來勸阻,讓她免於淪為人頭戶。
行政院長蘇貞昌昨天宣布開春後每人發新台幣6000元現金。政院人士指出,如果建置系統的行政細節,以及法源依據的制定程序順利,透過線上先填寫帳戶的民眾,最快2月底就能看到現金入帳。
【記者鮮明/台中報導】彰化縣以王姓角頭為首的暴力集團,專門在臉書社團徵才,誘騙求職者面試時攜帶金融帳戶,再控制其行動成為「豬仔」,強行取走手機、帳戶,辦理網銀約定轉帳供詐騙集團使用,檢警2月起陸續收網,共逮捕主嫌王男等9人,查出他們陸續騙取12個帳戶,其中2名被害人被拘禁在旅館,提供帳戶供詐團騙取的金額達6千萬元,全案依組織犯罪等罪嫌移送彰化地方檢察署偵辦。
【記者鮮明/台中報導】台中市北屯區1名謝姓女子,周一(28日)發現自己帳戶在前1天被匯入3筆款項,總金額達20萬元,她以為有人匯錯款,立即前往銀行詢問,發現竟是自己的銀行帳號無意間外流,遭人利用成為詐騙帳戶,所幸警方和銀行及時識破,將20萬元歸還被騙的匯款人,也讓謝女免於淪為人頭帳戶。