永豐銀行表示，當客戶因職涯轉換等個人因素，往來多家金融機構投資基金時，可攜式退休信託帳戶可協助客戶整併多個基金帳戶，掌握整體資產狀況、便於管理。
一銀表示，大部分民眾在進行儲蓄及投資理財儲備退休金時，通常都會選擇在發薪銀行辦理，但勞工因生涯規劃或家庭等因素轉換工作時，如果新公司的發薪銀行與原公司不同，原退休信託帳戶將無法於新公司繼續延續，面臨投資中斷的問題。
一銀表示，退休信託帳戶設計理念是以儲備退休金作為規劃，初期以「國內投信公司發行的台幣計價累積級別基金」為試行標的，投資方式限「定期定額」。勞工離職時，不用強迫贖回退休信託帳戶所投資的基金，只須申請變更受託機構(銀行)，移轉至新往來銀行帳戶繼續累積退休金，也可以讓該退休帳戶的投資標的歸戶，整合於同一帳戶進行更有效率的管理，避免因轉換雇主而中斷投資，也可避免有多個退休帳戶管理不易的問題。
永豐銀行則提供最低申購金額只要100元的「百元基金」，結合日日扣款功能，協助客戶彈性化配置資產，從小額累積未來退休資本。可直接將他行已投資的基金移轉至永豐銀行，也提供「恢復定時定額扣款」功能，讓客戶可延續原投資報酬，持續扣款累積退休資金。
元大證券、中信銀行及遠東銀行，也計劃於今年第4季及明年第1季上線可攜式退休帳戶。
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