疫情讓犯罪透過虛擬交易升級
橋頭地檢署檢察官鄭子薇與高雄、屏東警方成立專案小組，發現賭博網站和詐騙集團在疫情期間取得金錢的手法大升級，檢警經過1年縝密蒐證，發現原來是透過JIAPAY洗錢集團與高雄2間老牌第三方支付業者派維爾、金恆通勾結，助賭博業者和詐騙集團順利取得賭資及詐欺款項，不到1年洗錢金額超過70億元。
第三方支付與犯罪集團同流合污
檢察官痛斥派維爾公司、金恆通公司作為第三方支付服務業者，不思維護數位金融市場健全，利用第三方支付服務業低度監理的現況，任憑違法人頭公司任意將金流服務平台串接至賭博網站、詐欺網站以詐欺被害人，甚至為了貪圖鉅額手續費收入，與洗錢集團同流。
檢察官發現，派維爾公司、金恆通公司明知人頭商家介接賭博網站等不法網站為了取得賭金或詐騙款項，在頻頻有詐欺被害人報案及款項遭通報165圈存、甚至在收到警方來文調卷後，仍持續配合洗錢集團提供金流服務；更誇張的是，兩公司還為洗錢集團製作被害人黑名單，協助洗錢集團過濾被害人，並將警方調卷資訊提供給JIAPAY洗錢集團，讓該等犯罪集團得以取得被害人個資，提前準備刑事程序，更易行詐欺、洗錢犯行。
不肖第三方支付業者架空確認客戶程序規範
檢方認為，被告等人利用銀行信任第三方支付業者會實施客戶審查的前提下，形同架空《洗錢防制法》第7條的確認客戶程序，形成洗錢防制的一大漏洞；而通常在被害人報案後，警方需經過函詢銀行、超商代收業者、第三方支付服務業者的繁瑣程序，耗費數月，才能查得款項實際去向，嚴重影響案件追查及帳戶警示時效。
派維爾公司更與JIAPAY洗錢集團共謀，將不實營業項目及假購物網站提供給簽約的金融機構，使銀行誤信人頭公司是合法營業的公司，而提供信用卡刷卡服務串接至賭博網站或假博奕網站、八大行業、債務整合等行業，形同賭客得以利用信用卡向銀行融資賭博、消費者得利用信用卡消費八大行業及債務整合，造成大量消費爭議案件，嚴重影響銀行權益及金融秩序。
檢方請求法院從重量刑
檢察官認為本案已造成全國各地無數案件，被害人數多達數百人，每家人頭公司動輒產生數十起案件，犯罪所生實害重大，並嚴重耗費司法偵審資源，因此對被告蔡居安、派維爾公司、金恆通公司負責人依詐欺銀行罪、幫助賭博罪、洗錢最、參與組織犯罪等罪起訴後，請求法院從重量刑。
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