虛擬帳號收詐欺款項激增
根據刑案資料庫數據顯示，國內自2019年疫情爆發後，詐欺集團利用虛擬帳號收受詐欺款項的案件暴增，其中高雄地區多是透過2間老牌第三方支付業者刷卡，分別是派維爾科技股份有限公司（2007年設立，資本額5000萬元，設高雄市前鎮區，實際營業地點高雄市鹽埕區）、金恆通科技股份有限公司（1998年設立、資本額 5102 萬元，設於高雄市新興區）。
檢察官鄭子薇縝密蒐證終破解
檢察官鄭子薇發現這與過去透過人頭帳戶詐欺的方式不同，認為第三方支付業者恐也位居詐騙或洗錢集團核心位置。檢方指揮警政署刑事警察局、高市、屏東縣警局刑事警察大隊成立專案小組，經過近1年的縝密蒐證，終於破解第三方支付業者如何與洗錢集團勾結。
洗錢集團成立人頭公司設立刷卡服務
檢方指出，主嫌蔡居安（43歲）與其前妻蔣佩凌（39歲）等20人組成JIAPAY洗錢集團， 找人頭成立鈦霖有限公司等157家人頭公司，利用人頭公司名義，與派維爾公司、金恆通公司負責人蔡昌燄（50歲）、賴宗杰（49歲）共謀，以人頭公司名義跟派維爾公司、金恆通公司簽立金流契約，並以「資訊軟體批發業」、「食品什貨批發業」等不實營業項目向銀行申請信用卡刷卡、虛擬帳號、超商代碼服務，使銀行誤以為這些人頭公司實際經營合法行業而提供服務。
JIAPAY洗錢集團取得銀行提供的服務後，竟將金流平台介接至假投資網站、賭博網站、債務協商等違法網站，使賭客或被害人得以透過刷卡、虛擬帳號匯款或是超商繳費的方式，在賭博網站上儲值，串接到人頭商店，製作不實商品交易內容，完成三方不實交易。此時信用卡交易收單銀行，誤以為信用卡是消費合法而撥付款項，再由車手提領，藉此隱匿賭博網站或詐欺所得。
詐騙集團也透過洗錢集團幫忙順利取錢
除了賭博網站的儲值外，JIAPAY洗錢集團與詐騙集團合作，由詐騙集團在臉書「小額借貸資訊網、臨時工工作資訊、小金額周轉相關資訊分享」社團上假冒富邦金控業務，並以假網站「兆豐申貸兆豐4.0」、「克里斯福金融交易中心」等佯稱可借款投資，以穩轉不賠等話術，誘使投資人刷卡儲值，共有247人受害。
透過第三方支付 賭博業者和詐團可以「合法」取款
第三方支付業者派維爾、金恆通公司取得被害人或賭客匯入的代收款項後，每週將款項匯入鈦霖公司等157家人頭公司，JIAPAY洗錢集團再派遣車手孫駿騰（43歲）等6人將款項大額提領，每次均提領200至400萬元不等後，交由JIAPAY洗錢集團轉交假投資詐欺集團、賭博集團成員。經統計，派維爾公司、金恆通公司介接的不法網站多達410個。
洗錢金額高達70億
本案前後經1年餘之縝密蒐證，共計5度執行搜索包括派維爾公司、金恆通公司等40處所，羈押蔡居安、蔡昌燄等10人，拘提45人，並查扣銀行帳戶內不法犯罪所得共計新台幣3億 5120 萬9420元、BMW X2自用小客車 1 輛、BMW X5 休旅車1輛、現金7百多萬元。
檢方統計，不法集團利用派維爾公司、金恆通公司所建置的第三方支付機制撥款給人頭公司之洗錢款項高達70億8838萬4599元；詐欺被害人數高達247人；派維爾公司及金恆通公司並因此各收取1億5740萬7824 元、1億3356萬9287元手續費。
橋頭地檢署偵查後，今依詐欺罪及違反《銀行法》、《洗錢防制法》等起訴JIAPAY洗錢集團蔡居安、車手孫駿騰、業者蔡昌燄、賴宗杰等30人。
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