銀行員涉組詐團騙1.1億　台銀恐遭重罰逾千萬元

農曆春節不少民眾紅包拿滿滿，會想投資賺錢，但近年詐騙事件頻傳，其中最多的就是「假投資理財」，2024年12月底甚至出現單日詐騙損失金額突破6.6億萬創新高紀錄。

依據金管會資料顯示，前2件民營銀行行員勾結詐團，分別遭重罰2000萬元和1200萬元，且均屬重大裁罰案，2024年送進金管會的案子，金管會銀行局不願透露是哪家銀行。但據了解該案可能是桃園地檢署2024年10月，偵辦游姓律師與台灣銀行夫妻檔行員共組詐騙集團一案，詐騙所得高達1.1億元。

 

由於台銀案是台銀行員涉及自組詐團，情節更重大，台銀遭金管會重罰逾千萬元的可能性高。而這也可能是金管會新任主委彭金隆去年5月20日就任至今，首度祭出千萬大罰單的重大裁罰案。

至於金管會的行政調查結果何時出爐，王允中表示，要看銀行查處及陳述意見情形而定。金管會日常監理或實地檢查一旦發現有金融行員涉及刑事犯罪行為，會先移送司法檢調機關處理，若相關行為已進入司法程序，就由司法檢調機關偵辦，金管會則不再移送。

王允中表示，若檢調機關調查詐騙案件過程中，有發現疑似銀行的行員涉案，金管會知悉後，就會進一步了解銀行作業及制度流程是否有缺失，一旦有違規，就會進行裁處。