劍青檢改指出,目前各類詐騙案件中,以虛擬貨幣詐騙金額最大,全台被害人損失最重,許多家庭破碎,而這類案件追查困難,原因在於「前端行政管理缺漏,導致後端司法難以調閱勾稽」,且因缺乏管理規則,司法難以界定法律義務及違法犯意。

實際案件中,許多犯嫌都自稱「個人幣商」,大肆收受詐騙款項,遭法辦後抗辯沒有違反任何規則、不知情,最近甚至出現蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件,竟獲法院判無罪。

劍青檢改表示,目前金管會仍然只願意針對極高門檻的交易所和平台業者進行輔導,至於其他次級業者或「幣商」,均屬「化外之民」,一概通通不管,每次開會就找這幾家業者一起高呼宣示,圈地自嗨,置現實於不顧,各局處面對燙手山芋,避之唯恐不及,主管單位又從銀行局改成證期局,甚且研議要把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」,說「穩定幣」是「涉及央行權責」,簡直現代版「擊鼓傳花」。

一名檢察官怒批金管會目前最新政策竟是「我只管願意找我登記的高門檻業者,而且我還儘量少核准,其他一律劃為『非法』,都送給司法判刑」,如此缺乏行政配套的政策,猶如眼見全國交通大亂,不思先劃定道路標線號誌,讓各類車輛、行人分道、分流,讓交通有序暢行,卻只授權幾家客運公司可以營運,其他人只要上路就司法判刑,更離譜的是,現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》有諸多缺漏,對於「業者」、「個人幣商」和「個人投資客」既無認識更毫無區辨,混亂定義之下,不僅衍生更多司法紛亂,更讓詐騙持續禍亂全台。

此外,讓劍青檢改成員沮喪的是,劍青檢改在去年6月舉辦的打詐實務研討會,已明確建議儘速將「個人幣商」納入管理,但金管會迄今幾乎毫無作為,惟一具體的就是主管單位從銀行局改成證期局。

劍青檢改主張金管會應先完善行政管理,根據市場行為態樣,訂定各類型服務業者的資格及規則,除有歐盟規則(MiCA)可以參考外,新加坡《支付服務法》也開放多種不同服務類型的許可證,儘可能包容納管,至於「個人幣商」也應明確定義,以便納管,明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件,就應辦理商業登記、稅籍登記,要求依循明確的KYC認證程序、在合法平台交易、保存交易資訊,違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施,讓市場上大多數願意守秩序的各級業者與幣商先有法可循,然後,才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務找,考慮以刑法入罪。劍青檢改期待金管會新任主委彭金隆揚棄舊思維,共同為反詐盡一份心力。

推薦新聞 捷運扶梯偷拍短裙妹!色保全一個動作露餡 喊冤「不小心」無效

 


點擊閱讀下一則新聞 點擊閱讀下一則新聞
捷運扶梯偷拍短裙妹!色保全一個動作露餡 喊冤「不小心」無效