若加計國民年金與農民退休基金,整體運用規模擴大至7兆7559億元,收益率0.92%,累計獲利679億元,顯示整體操作略有回升。各基金中,新制勞退基金規模最大,達4兆6555億元,收益率0.61%;舊制勞退收益率3.29%、勞保基金收益率0.73%。就保基金則為少數虧損項目,收益率為負1.58%。

另方面,國民年金保險基金收益率為0.51%,農民退休基金表現最佳,達3.11%。各項基金表現差異與資產配置及市場波動有關,運用局表示,7月國際市場受惠美國關稅政策延後、大型科技股財報亮眼,以及消費數據回升,整體氣氛穩定。國內則由AI、雲端產業帶動股市上漲。

然而,新台幣年初以來升值逾8%,造成外幣資產未實現損益,影響帳面報酬率。運用局表示,將持續調整資產配置,審慎因應市場與匯率變化;回顧近10年,勞動基金與國保基金平均收益率分別為6.37%與6.83%,整體表現穩健,將持續以專業操作提升效益。

儘管匯率波動對短期帳面收益造成壓力,但勞動基金仍展現出資產配置與風險控管的韌性,成功將上半年虧損轉為正報酬。面對全球經濟變數與金融市場動盪,如何在穩健操作中尋求靈活調整,持續強化長期報酬能力,將是攸關勞工退休保障與基金永續經營的關鍵課題。

勞動基金7月底獲利回升,圖為新台幣現鈔示意。資料照片
勞動基金7月底獲利回升,圖為新台幣現鈔示意。資料照片

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