根據統計,整體勞動基金截至今年9月底止規模為5兆5579億元, 受到全球股票及債券市場均大幅下跌影響,加計就業保險等基金的整體勞動基金,單月收益率-3.57%,收益數負1919.9億元,今年自9月底止評價後收益數為負5124.6億元,收益率-9.87%。
其中新制勞退基金規模為3兆6020億元,9月收益數負1217.4億元,單月收益率-3.46%;舊制勞退基金規模為1兆61億元,單月收益數負399.5億元,收益率-4.63%;勞保基金規模為7467億元,單月收益數負315.7億元,收益率-4.00%。
另今年至9月底止,新制勞退基金虧損3309億元,以新制勞退有效帳戶約1225萬計算,等於平均每位勞工賠2.7萬元。
對於外界擔憂的老年年金、勞退給付等,勞金局也發出6點聲明如下:
一、勞動基金係包括勞工保險基金(即勞保或勞保基金)、新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、就業保險基金、勞工職業災害保險基金、積欠工資墊償基金等之統稱,基金管理受法規規範及嚴格監管,且各基金採分戶立帳,各有其獨立帳戶存儲及運用。
二、勞工保險係由政府辦理之社會保險,為保障勞工生活,包含生育、傷病、失能、老年及死亡五種給付,勞工離職退保且符合請領條件時,便可向勞保局申請老年給付,勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任,勞工朋友應可放心。
三、勞工退休金則是由雇主為勞工給付或提繳退休金。勞工退休金分為新制及舊制,舊制工作年資採計以同一事業單位為限,新制於民國94年7月1日施行,工作年資採計不限同一事業單位。新制及舊制勞工退休基金亦享有銀行二年期定存利率之保證收益。適用新制勞工退休金制度勞工請領退休金時,個人帳戶累積提繳的退休金本金,不會因基金運用虧損而減少,個人帳戶之投資累積收益係從勞工開始提繳退休金到請領退休金的這段期間,全程計算投資運用之累積收益,累積數額倘低於同期間以每年當地銀行二年期定存利率計算之保證收益,將會補足至保證收益金額,勞工權益絕對受到保障。故勞工於退休時,可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大保障。
四、基金局經管基金之投資運用係將資金多元配置於不同種類金融商品,收益情形深受國內外利率、匯率及股市等因素影響。勞動基金自舊制勞退基金成立迄今已逾三十年,歷經85年飛彈危機、97年金融風暴、100年歐債危機及107年美中貿易摩擦等金融波動,投資收益仍持續增長,迄110年底累積收益達2兆3,020億元。111年以來全球主要股、債市受通膨及地緣政治等因素影響大幅下跌,前述截至9月底勞動基金減損金額,並非均屬勞保基金,係為整體勞動基金帳面上所受影響總額。勞保基金自84年勞健保分隸以來,積極進行多元投資,至111年9月底止,累計收益數5,030億元,全額挹注於勞保基金,近10年多來平均收益率為4.27%。勞動基金秉持穩健經營原則,仍將持續審酌基金風險承受度,適時調整資產配置及投資策略,以追求基金永續經營。
五、基金局向本於專業辦理各項之投資運用,秉持獲取長期穩健收益為原則,依每年擬定之年度資產配置暨投資運用計畫,審酌國內外經濟情勢、金融市場變化適時進行投資及逢低布局,以保障全體勞工經濟安全及退休福祉為目的。基金局111年9月公告辦理新、舊制勞工退休基金111年度第1次國內投資(絕對報酬類型)700億元委託案為例行之資金配置,係正常之資金運用,基金局再次申明,這並非外界所稱之護盤,盼關心基金運用者可就歷年委託案件詳予辨明。
六、關於強化基金操作及監督規範事項,基金局對於經管基金之投資運用,針對投資流程、風險警示與控管、內外部稽核作業、廉政規範皆訂有相當嚴謹與多重之防弊機制,為防範發生不法情事發生,已精進管控機制,落實人員管理。過去受託機構經理人發生違法案,已主動啟動查處,並透過求償機制獲得全額償付,無損基金權益。
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