金管會裁罰合庫銀80萬　原因是承辦保代業務爆2項瑕疵

金管會表示第1項瑕疵是合庫銀陳報理財講座業務不實，這部分裁罰30萬元。金管會調查發現，合庫銀113年第4季由某家人壽辦理9場理財講座，但未留存客戶說明文件、講座主題與實際課程不符，未能確認講座主題內容真實性，以及活動內容有推介特定金融商品之情事。

另外，合庫銀113年12月9日新明分行理財講座有實際並未舉辦講座之情事、114年2月20日一心路分行理財講座及114年3月10日新竹分行理財講座有未留存課程相關文件之情事。

金管會表示，第2項瑕疵則是合庫銀對保險公司照會涉異常招攬案件，未建立異常招攬態樣管理機制，此部分金管會裁罰50萬元。

金管會舉例，合庫銀對保險公司照會「要保人法定代理人表示當初去存錢，不知道投保保單」、「保戶表示只是存定存，非購買保險商品」或「要保人表示收到保單後發現和服務人員一開始提供的試算表第2年就回本不一樣」等，公司皆未進一步瞭解招攬過程及加強管理，以防範業務員未充分說明金融商品重要內容的情況。

對於裁罰案，合作金庫銀行發聲明表示，該案是金管會114年對該行兼營保險代理人業務專案檢查提列缺失，並予以裁罰；缺失內容包括舉辦理財講座活動未確認內容妥適性及辦理真實性、未建立保險公司照會涉異常招攬案件的管理機制等。

合作金庫銀行表示，已採取相關改善內控措施，例如強化理財講座及保險客說會的控管機制、照會涉異常招攬案件的檢核管理功能等，之後仍將持續精進內控內稽查核，提升保險業務品質。

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