詐團人頭戶轉向企業法人銀行帳戶　金管會祭管制措施

立法院財委會今考察國泰世華銀行與華南銀行的阻詐機制與臨櫃關懷執行情形，金管會副主委陳彥良、金管會銀行局長童政彰等人共同出席。

金管會統計今年1至6月臨櫃攔阻7660件，攔截金額59.47億元。金管會表示，近來檢調發現有些詐騙集團，利用企業法人銀行帳戶開戶的管道，申請開戶後再轉手賣掉，由於企業法人開設銀行帳戶，現行規定為實收資本額新台幣20萬元以下免驗資程序，詐騙集團利用此管道申請開戶，令人防不勝防。

銀行局長童政彰表示，檢調觀察發現，銀行針對自然人帳戶有一套管控流程，目前法人戶實收資本額新台幣20萬元以下免驗資程序，發現有些詐騙集團也會開設法人戶，銀行以為是小商家，因此准許開法人戶，但後來法人戶可能轉手賣掉變成人頭戶。他指出，已採取一連串管控措施，銀行公會都有實務上規範，銀行特別針對這類小型商家開戶進行KYC，後續持續監控，以加強管控。