報告顯示，近七成受訪企業的 AI 應用已帶來 5% 以上的營收成長，其中 10% 至 20% 成長幅度的企業比例顯著上升。此外，超過六成企業透過 AI 降低 5% 以上的年度成本。近四分之一的受訪者計劃進一步運用 AI 創造新商機與收入來源，顯示 AI 不僅提升運營效率，更成為業務增長的關鍵動力。
在 AI 應用場景方面，交易與投資組合最佳化被視為投資報酬率（ROI）最高的 AI 應用，占 25%，其次是提升客戶體驗與參與度，占 21%。這些數據顯示，AI 在關鍵業務領域的影響力不斷提升，帶來具體的財務效益。
管理層對 AI 部署的信心亦顯著增強。半數受訪企業已正式導入生成式 AI 應用，另有 28% 計劃在未來六個月內部署。值得注意的是，企業對 AI 預算的投入持續提升，表示預算不足的受訪者數量減少五成，顯示企業在 AI 開發與資源配置上更加積極。
生成式 AI 已成為金融業第二大 AI 應用領域，僅次於資料分析。其應用範圍涵蓋客戶服務、交易優化與投資組合管理等多個層面，並在客戶互動領域展現強勁成長。報告顯示，透過聊天機器人與虛擬助理的 AI 應用數量，在一年內從 25% 躍升至 60%，顯示生成式 AI 在提升客戶體驗方面的優勢愈加明顯。
此外，超過半數的金融專業人士已使用生成式 AI 提高文件處理與報告產生的效率與準確性。隨著 AI 技術的可用性、成本效率與可擴展性不斷提升，金融機構正加速導入 AI，以優化業務流程並提升服務品質。
除了生成式 AI，金融機構亦開始布局代理型 AI（Agentic AI），透過處理海量數據與複雜推理，自動解決多步驟問題。銀行與資產管理公司可藉此強化風險管理、自動化合規流程、最佳化投資策略，並提供個人化服務。
企業意識到 AI 的戰略價值後，紛紛採取行動，包括與雲端供應商合作或在地端建立 AI 工廠，藉由高效運算平台與 AI 軟體加速應用落地。企業專注於高價值 AI 案例，推動收入增長、優化成本結構，並提升整體客戶服務體驗。
金融機構普遍認為 AI 投資的報酬率可達兩倍以上，因此持續推進 AI 技術佈局，以提升營運效率與業務創新能力。隨著 AI 技術發展趨於成熟，企業不僅能簡化模型開發與部署流程，更能充分發揮代理型 AI 的潛力，確保競爭優勢。
在 AI 深入融入金融業務的趨勢下，業界正加速拓展 AI 應用範疇，從交易優化到客戶互動再到風險管理，全面推動數位轉型。未來，隨著 AI 基礎設施與技術的持續進步，金融機構將進一步提升 AI 的運用價值，開創更具競爭力的市場地位。
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