元大投信於聯準會正式啟動降息,且基準利率展望預測下降之際,同步推出分別包含長天期美債、投資等級債與零息美債的全新三檔債券ETF,均採10元發行,提供非投資等級債以外的債券ETF充分選擇,讓投資人能自其中簡單挑選,輕鬆參與債券投資。

元大投信表示,現階段債券ETF具備債息收益與潛在資本利得兩大投資主軸,過去迫使美國連續升息最主要因素的通膨增速已顯然受控,聯準會官員立場聚焦於降息步調與幅度討論,利率再走升風險有限,持續創造進場債市有利基礎。

本次推出的元大優息美債(00967B)為國內首檔月配息設計長天期美債ETF,與同樣採月配息的元大優息投等債(00968B)主要為投資標的不同,在可能的降息循環初期,均具有收益配置優勢,兩者標的指數並針對納入債券之票息率高低進行篩選,以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。

元大零息超長美債(00969B)則為國內首檔零息美債產品,持債天期距到期日大於25年,且零息債券採相對面額折價發行,在發行期間不付息,於持有到期後償還本息,存續期間較同條件附息債券長,因此價格反映殖利率變化波動更為敏銳,適合於利率環境下行階段追求債券價格潛在上漲機會的投資人。

元大投信指出,從資產配置角度,債券長期與股票呈低相關,具有固定收益與平衡投資組合波動性質,且對於大額資金而言,海外債券ETF的配息計入海外所得,適用個人最低稅負制,於新台幣750萬元內可免稅(自然人),且無論單次領息金額高低,都免繳二代健保補充保費,可作為現金資產替代部位。

元大投信提醒,未來美國是否連續降息及基準利率目標位置,仍受通膨增速、就業等經濟數據牽動,各債種均受利率風險影響,且基準利率下降不代表債券殖利率必然下降,投資人進場前須謹慎評估。參與債券ETF配息時應留意配息率不代表報酬率,且各次配息率會因市場變化而可能有所不同,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。

零息債券持有至到期日債券價值仍可能因流動性、信用風險以及其他影響債券償付之因素而無法回歸面額,不存在保本之保證,投資人需留意相關風險,慎選信用評級與流動性俱佳之零息債券。


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