銀行局主秘侯立洋說，這個案子爆發是因為客戶想解約美元定存，但理專遲遲不願處理，因此向銀行反映才發現。銀行對台幣帳戶有監控，但對外幣帳戶沒有監控，才導致這麼久才發現，也是為何此案是今年理專弊案罰最重的原因。
國泰銀行因接獲客戶反映及內部清查，分別發現永和分行前理財專員及新生分行前行員涉挪用客戶款項，顯示理專或客戶間資金往來監控機制，及使用相同IP登入網銀之追蹤監控機制未完善。
國泰世華銀永和分行前理專林員自105年11月至111年12月間，利用客戶信任，以避免課稅理由取得網銀密碼，並請客戶設定其他客戶或林員關係戶的帳號為約定轉帳帳號；再使用網銀將客戶之外幣資金轉出補貼其他客戶，受影響客戶數6戶，所涉金額約4698萬元。
銀行清查時又發現新生分行前行員李員於107年趁客戶開立存款戶時，私自幫客戶申請網銀功能，取得網銀密碼，於客戶辦理設定約定轉帳帳號時，一併設定其關係人之帳號，趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶，受影響客戶數1戶，所涉金額約50萬元。
銀行局指出，國泰世華銀未完善建立內部控制制度，未建立外幣帳戶交易監控機制，也未完善建立使用相同IP登入網銀的追蹤監控機制，對於理專與客戶於短期間有相同IP及載具登入網銀雖有產出相關報表，惟未進一步了解IP相同之原因或持續追蹤監控，致未能及時發現本案舞弊情事。
國泰世華銀未確實督導員工遵守行為準則，未落實「嚴禁行員與客戶間之相關行為規範」規定，嚴禁行員代客保管、變更、取得客戶密碼、代客執行交易，導致發生舞弊情事。
此外，金管會也要求該行就第二支柱監理審查增加作業風險之相關資本計提，加上之前案子大約須增提約47億資本。
針對金管會裁罰，國泰世華銀表示將虛心檢討。第一時間主動積極處理，且廣泛清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益，並已解僱該名員工及追究其法律責任，亦對內部作業流程深入檢討，積極強化相關管控措施，且嚴格要求同仁恪遵相關法令及規範，以期防杜類似情事發生。
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