隨著疫情解封,赴日旅遊一直是台灣人的首選,用便宜的日圓遊日本,不只玩得開心,買的更是開心。日圓貶值不只有旅遊令人心動,日股近期創下33年來的歷史高點,自2010年以來,日本匯率與股市的相關係數約0.6,代表當日圓貶值時,日股上漲機率較高。

對於想投資日本的小資族來說,投資ETF的好處是相對由基金經理人主動選股的基金,ETF的交易成本更低,加上ETF是一籃子選股,也能達到分散投資風險的好處。此外,投資人也不用擔心新成立的基金還有閉鎖期,想要獲利了結或是臨時有資金的需求時無法彈性運用。

富邦日本ETF(00645)經理人楊貽甯指出,根據歷史資料顯示,日圓貶值時,日股上漲機率較高,然而若投資人想趁勢參與日股,建議投資人應選擇有匯率避險的商品,才能降低匯率波動風險。

日本股市歷史波動度約在15~17%,在亞太股市中,與中國股市相當,小資族若想投資但又擔心波動大,不想成為待割的韭菜,不妨以懶人投資法,透過定時定額方式投資日股,此外,近期日股漲多,想進場卻又擔心短線回檔,亦可運用定時定額的投資策略,以買黑不買紅的方式投資日股,想投資日股不用再等,即刻進場遊日本。

楊貽甯表示,本次日股上漲由日圓貶值所帶動,若無匯率避險會使報酬大幅縮水。以日本東証指數為例,觀察近3年走勢,若採匯率避險,指數走勢表現明顯優於無匯率避險。此外,巴菲特與外資在進行日股投資時,都會採用匯率避險策略。一般若採複委託方式投資日股,並無匯率避險機制,甚至投資當地ETF也無匯率避險,對於用新台幣購買日本基金的投資人,建議要挑選具有匯率避險的日股基金,較不易受到匯率所影響,如富邦日本ETF(00645)。

最近日本基金也掀起一股購買潮,楊貽甯建議,選擇用日本ETF投資日股是更簡便、更便宜的管道,目前台灣集中市場上跨國型股票ETF眾多,而僅有三檔原型ETF投資在日本股市,富邦日本(00645)是台灣第一檔日本股票ETF,同時也是三檔中唯一採匯率避險的日股ETF,透過匯率避險工具,盡可能降低新台幣兌日圓之波動風險,提供投資人更原汁原味,貼近其追蹤的TOPIX指數表現。

元大投信3日開募日本企業龍頭基金,日本五大題材吸引資金關注,包含弱勢日圓,日圓兌美元一度貶至32年低點維持弱勢,提升出口競爭力;企業加薪,2023年平均薪資漲幅3%創30年來新高;獲利加速,彭博預估日經225 指數今、明兩年EPS增速為7%、16%;擴大投資,日企投資金額年增25%,為2000年以來最快增速;日股創高,日經225指數今年以來上漲28.3%,創33年新高。

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