大家房屋企劃研究室公關主任賴志昶分析,疫情後房市多頭推升房市,加上政策打房皆針對多戶族群,令贈與及繼承移轉量體上揚。「全台尤其房價較高之雙北,贈與移轉量體漲勢明顯。」
賴志昶補充,由於長輩顧慮或是房價基期較低,因此在中南部縣市利用贈與來進行財產規劃並不常見,不過此次前三季贈與移轉棟數,六都中以台南市漲幅最高,顯見房價高漲也促動在地族群提前規劃資產。
據內政部數據,全台2024年前三季繼承移轉棟數達5萬7084棟,與去年同期相比,減少約2.6%。賴志昶分析,全台繼承移轉量體雖說呈現減幅,但仍處相對高檔,為自1991年有統計以來僅次於2023年的歷年次高,其中雙北依然是繼承移轉量的冠、亞軍,主因為雙北土增稅驚人,致使長輩多會透過繼承移轉,來達成節稅效果,也讓兩大都會區「等房族」數量較多。
住商不動產企劃研究室執行總監徐佳馨提醒,長輩有意進行財產規劃,藉由贈與移轉將不動產予晚輩,倘若後者取得房屋價值偏低,之後若將其交易,需考量是否會出現產生較高稅費之可能性,故建議贈與前應先行規劃,除讓晚輩等待繼承之外,也可善用政府提供的重購退稅等方式,來兼顧生前分配遺產與節稅等功效,除此之外,目前市場上有不少富爸媽自己規劃卻疏漏了金流,造成被追稅的慘劇,建議操作時還是要諮詢專業人士,避免誤中雷區。
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