這名兼差的潛水教練投訴《壹蘋新聞網》指出，今年8月初透過新北市貢寮地區的潛水店家仲介，利用假日期間兼差當潛水教練，8月10日至貢寮龍洞帶領潛水活動；8月12日早上店家使用Line pay轉帳薪資5,630給他，當天下午Line pay就被停用。他打電話致電客服得知因為早上店家轉給他的款項有疑慮，因此被暫時圈存，要2至3天確認沒問題才會解鎖。
他說，當下覺得2至3天還好就不以為意，但8月13日下午他名下的銀行帳號開始陸續被停用凍結，致電銀行才得知被列成警示帳戶，經透過銀行向警方查詢，研判係一名學員的帳戶遭詐騙集團利用或有詐騙的贓款流入，學員又從帳戶內匯款給店家，店家再把錢匯給他，因而遭追查金流的警方鎖定，才把他列為警示帳戶。警方還告訴他，由於這個案例很罕見，他已經是此案件非常後層的受害者，且可能要四、五個月的時間來處理。
投訴人表示，由於個人的帳戶被凍結、加上各家銀行聯動機制，亦無法申辦新帳戶，公司薪水無法匯入，身上僅剩幾百元，不僅生活陷入困境，還因此讓公司懷疑他與詐騙集團有掛勾。
警方表示，以前追查贓款流向，大部分只鎖到一層，但隨著詐騙集團橫行，洗錢手法多以化整為零、層層轉匯後流向各人頭帳戶，為了幫助被害人追回贓款，也可能鎖定三、四層以上，有些民眾可能不小心就被列入警示帳戶。
警方透露，一名花店負責人曾因收到客人的一筆小額匯款，因被懷疑是從詐騙集團的人頭帳戶流入，花店的帳戶被列入警示帳戶，帳戶內的近百萬元資金都遭到凍結，案件折騰了四、五個月，直到檢察官偵辦不起訴後才順利解除。
桃園警分局偵查隊偵查佐陳婷婷表示，如果民眾因為帳戶被列為警示帳戶，可以先向遭警示的金融機構查詢是那筆交易被列為警示，接著蒐集包括該筆交易的對話記錄或相關契約及其他文件資料向警方報案。
若民眾有薪轉的需求，而在警方偵辦期間，可以提供在職證明申請薪轉帳戶；至於警示帳戶在經過大約3個月以上偵辦過程後，若獲檢察官予以不起訴處分，可持不起訴處分書及相關文件資料向各警分局偵查隊申辦解除警示帳戶的手續。
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