假投資詐騙4步驟大解析　264人失金5.6億元！轉帳水房20人落網

警方表示，該集團的詐騙手法共有4個步驟，1、「LINE群組樁腳分享獲利經驗」：透過假投資常用話術詐騙，詐騙集團設計樁腳偽裝成大家都想投資或已經獲利的假象；接著；2、「公益講堂」：利用網路影片轉載重新包裝上架至詐騙集團使用之APP，提供股票名師課程，整理飆股名單、上課講義，吸引民眾。

3、「抽中股票」：以新股申購、價差獲利，製造僧多粥少、幸運中籤的假象，要求被害人儘速匯款；「匯款指導」：初期以綁定約定帳戶，日後可不用臨櫃跑銀行匯款，錯失投注機會，以躲避銀行人員的關懷提問。若須臨櫃匯款，會提供匯款理由，強調被害人不得說出「投資」，以免影響股票投資佈局。

根據被害人與集團成員的對話紀錄，嫌犯會以各種理由要求被害人認繳匯款，如果不匯款，就會影響日後車貸、房貸、小孩就學，「影響三代人的徵信」，若被害人要求出金，就以各種由理推拖，甚至要求匯入20%稅金再敲一筆。

警方根據被害人的匯款金流層層追查，終於掌握一處在宜蘭縣蘇澳鎮的轉帳水房據點，日前荷槍實彈執行攻堅，共逮捕主嫌吳姓男子（49歲）等20人，其中10人被檢察官聲押獲准，目前清查本案已有高達264名被害人，洗錢金額高達5億6,000多萬元，全案已由新北地檢署檢察官依詐欺、洗錢等罪起訴。