2019年5月間，1名自稱是國泰世華銀行董事蔡宗憲的男子，打電話給國泰世華位於中國上海自貿區支行的行長馬千慧，一開始先詢問中國方面銀行的事情，並且提供一個位於香港的電子郵件信箱，馬千慧聽到對方的姓名後，發現公司真的有名董事叫蔡宗憲，因此相信對方確為蔡家的人。
等到雙方熟識後，自稱蔡宗憲的男子詢問馬千慧，他在台南有一個建案想要辦理貸款，馬千慧隨即介紹國泰世華台南分行的一名葉姓協理，不久男子蘇立民、謝澄哲2人前往台南分行找葉姓協理接洽辦理貸款事宜，由蘇辦理貸款，謝當保證人，當國泰世華進行審核時，發現蘇、謝2人之前曾經利用國泰世華的帳戶結匯2筆共計1.2億日元（約2600萬台幣），且涉及到刑事案件，因此並未通過2人申請。
不僅如此，國泰世華發現這其實是一場騙局，認為有人故意冒用公司董事蔡宗憲的名義，想要以優惠的利率辦理貸款，因此對蘇立民、謝澄哲2人提出詐欺得利未遂罪的告訴，另外告發2人及另名男子張智凱疑似利用國泰世華帳戶洗錢，自2019年至2020年間，共有1.2億元日幣及台幣2120萬元，透過國泰世華的帳戶在流動，涉犯洗錢罪。
據了解，蘇立民是騙扁小子黃琪的第四任男友，2020年2月正當新冠肺炎疫情爆發時，2人曾共謀假冒香港首富李嘉誠的秘書，致電生產口罩大廠中衛公司，宣稱李嘉誠要送上萬個口罩給台大醫院，疑似企圖在半途攔截這批口罩。
國泰世華提告後，台北地檢署以證人身分傳喚馬千慧出庭，馬證稱，當初對方雖然自稱是蔡家的人，但沒有要求什麼特別的優惠條件，所以才會將案子轉給台南分行的葉姓協理，並告知對方可能是蔡家的人，但沒有要求特別優惠，請協理自行評估。至於葉姓協理則證稱，對方來申請貨款時並未要求特別優惠，他們只是按照正常程序辦理審核。
檢察官另外以被告身分傳喚蘇立民、謝澄哲2人到案釐清案情，2人到案供稱是黃琪請他們前往國泰世華台南分行辦理貸款，他們只是按照正常程序辦理，並沒有詐欺得利的犯意。另外3人也全都否認涉犯洗錢罪。
檢察官在了解整個背景後，懷疑是黃琪假冒蔡宗憲與馬千慧連繫，因此傳黃琪出庭作證，黃琪對於詐欺得利未遂罪的部分，他認為自己也涉及其中，行使拒絕證言權，至於洗錢的部分，對於3人與他的關係有提出說明，說3人只是他的好朋友，幫他提錢或是提供帳戶使用，他們並不知到金錢的來源，至於這些錢是否涉及洗錢，他同樣行使拒絕證言權。
台北檢署調查後認為，依照國泰世華馬千慧及葉姓協理的說法，當初自稱是公司董事蔡宗憲的男子，在辦理貸款時並未假借這個特殊的身分，在辦理貸款時要求特別優惠，因此並無詐欺得利的不法犯意。
至於洗錢的部分，檢察官在清查金流後發現國泰世華告發的3名被告利用其帳戶洗錢的1.2億元日幣及台幣2120萬元，全都是黃琪被控另案詐騙劉姓婦人的金額，但高等法院判黃琪無罪，由於這個部分法院並未認定是自劉婦詐得的錢，當然不算洗錢，因此將3人處分不起訴。
由於3人都獲不起訴，至於黃琪是否涉及不法，檢察官也未加進一步分案偵辦。
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