安永聯合會計師事務所稅務服務部營運長林志翔表示，財富累積的浪潮讓高雄亞灣區具備承接國際資金與專業服務的契機，高資產族群需求已超越單純的資產保值，延伸至跨世代傳承、家族治理與國際資產配置。他強調，財富管理機構若能結合稅務、法律與投資策略，並深入理解客戶思維與情感，才有機會在高度競爭的市場脫穎而出。
根據調查，受訪客戶對財富管理的滿意度雖提升，但忠誠度仍受投資績效左右。45%客戶擔心市場波動、通膨與政治不確定性，反映資產管理機構必須提升透明度與風險控管。同時，客戶更傾向分散投資配置，29%受訪者計畫更換財富管理機構，另有45%打算重新配置25%至50%的資產，尤其以千禧世代與高成長地區最為明顯。
數位化趨勢也帶來新變化。平均每位客戶持有2.3家財富管理機構帳戶，32%受訪者甚至計畫再增加合作機構。80%客戶對數位化理財工具感到滿意，自主決策投資的資產占比達29%。隨著AI理財工具普及，僅提供交易與執行服務的業務規模預料將持續成長。
在投資標的上，另類投資與數位資產成為新焦點。51%客戶已布局私募股權或避險基金等另類產品，但僅15%曾獲顧問主動提供相關資訊。61%客戶認為與顧問討論另類投資相當重要，最富裕族群比例更逾75%。此外，加密貨幣與數位資產在年輕客群中快速升溫，金融機構需制定策略，將其納入產品體系。
服務價值更是決定黏著度的關鍵。僅42%客戶對現有服務非常滿意，35%希望獲得更多醫療健康及養老規劃建議。稅務與傳承諮詢服務多仰賴第三方機構，財管業者若能建立跨領域合作，更有助於鎖定高資產客戶與提升淨新增資產規模。
財富傳承亦是攻防核心。雖然客戶重視遺產規劃，但有50%認為準備不足。報告建議家族企業應及早建立治理與信任機制，以避免資產流失。最後，AI技術正重塑財管版圖，60%客戶期望財管機構導入AI，43%甚至能接受完全由AI提供規劃服務。不過，數據隱私仍是最大挑戰，業者需在技術創新與倫理治理間取得平衡。
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