國泰美國多重收益平衡基金經理人范姜佩瑩表示，該基金主打美國股債市場，兼具「多重收益」與「平衡」策略，截至8月31日，基金配置比重為35.10%股票、49%公司債、2.78%政府公債等，藉由多元工具降低單一市場風險，並能隨股債輪動調整持倉，以因應不同經濟情境。基金同時提供新台幣、美元、人民幣等多幣別計價，以及配息、不配息級別，增加投資人對匯率風險與現金流的彈性選擇。
范姜佩瑩指出，該基金股票部位聚焦於AI題材的科技龍頭，包括AI軟體供應商Palantir、軟體巨擘Oracle、GPU霸主NVIDIA，以及社群媒體大廠Meta等，今年漲勢亮眼，能掌握全球AI發展趨勢。此配置讓基金在債市獲利空間提升的同時，也能參與科技股帶動的成長機會。
展望後市，范姜佩瑩認為，美國總統川普將力拚2026期中選舉，2025年的首年績效將被放大檢視，貨幣政策仍是關注焦點。目前勞動數據轉弱、通膨走勢可控，市場預期年底前仍可能再降息兩碼。歷史經驗顯示，降息循環通常推動債券殖利率下滑，帶動投資等級債、政府公債及高評級金融債價格走高；而在成長溫和、資金寬鬆的情境下，也有助股市表現。
國泰投信提醒，經濟前景仍存不確定性，投資人應選擇能彈性調整、兼顧收益與成長、風險控管到位的平衡型基金，並以定期定額策略分批布局，不必過度擔心進場時點，在震盪中亦能掌握長期獲利契機。
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