根據芝商所(CME Group)FedWatch顯示,聯邦基金期貨投資人預期12月中的FOMC利率決策會議宣布降息一碼的機率,自一週前的52.7%升至65.2%。大華投等美債15Y+(00959B)經理人郭修誠表示,儘管聯準會降息一碼的可能性仍高,但經濟數據表現放慢了降息的速度,使得債券投資人必須延遲對資本利得的期待。他建議投資人長期持有,先入手債息並靜心等待後市表現,把握總報酬的成長機會。

根據集保統計至11/29,債券ETF規模較年初增加51.38%,來到3兆台幣;受益人數較年初增加79.9%,目前近200萬台灣人是「債主」。其中八月底掛牌的月底除息ETF:00959B受益人數近一個月增加33.84%,在同類型產品中特別亮眼,持續受到投資人青睞。

郭修誠指出,00959B專注於美國境內發行長天期投資等級公司債,債券存續期間在12年以上,平均信用評等為BBB,不僅單一發行人與產業權重都有上限。最大特色為市場上唯一篩選票面利率排名最高的前10%的債券,截至12/02,基金平均票面利率6.57%。在降息環境,提供投資人相對穩定的配息收益與分散風險的優勢。

此外,00959B設有「平準金機制」讓投資人領息不怕被稀釋,同時為少數月底領息之債券ETF,讓投資人擺脫月光族,輕鬆累積財富。12/3是00959B本月配息最後參與日,本次每單位將可領取0.052元的收益。本月中也將公布評價結果,最後參與日將落在一月初。在利率仍在相對高點之際,投資人可納入長天期投等債作為核心配置並長期持有,為自己的年終金獎金加碼。


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