國泰金控自2020年創業界之先，舉辦全台首場由金融業主辦的技術年會，以金融科技轉型及創新技術為主題，深獲各界好評，至今舉辦五屆年會共吸引破萬人共襄盛舉。「2024國泰金控技術年會」今盛大登場，主題演講及趨勢對談包含AI技術、治理與多元應用、數據上雲到服務創新體驗等。
「國泰生成式AI技術發展框架-GAIA」共有4大特色。首先，國泰以集團角度出發，建立專屬的金融領域知識庫，整合客戶、產品、通路及市場輿情等數據資產，並將如商品條文、規章辦法等金融文檔納入其中，有效解決生成式AI面臨的幻覺問題，提升對話的精確度與深度。其次，國泰打造領先業界的企業級AI模型中心（Model-Hub），集成了開源模型、閉源模型和國泰專屬模型，提供靈活的模型選擇與統一管理功能，涵蓋多模態和各種場景。
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國泰金控表示，第三項特色為GAIA內建了自主研發的複合層級護欄技術，確保AI應用在不同場景中的安全與合規。最後，國泰推動AI公民化，賦能員工參與AI應用的創新，提升集團在AI轉型中的競爭力。
姚旭杰表示國泰以系統性方式全面發展AI，今年1月成立金控級「資料暨AI治理委員會」，透過跨子公司協作推進集團數據共享及AI應用發展。此外，國泰訂定集團AI治理規範及管理機制，確保集團以負責任AI（Responsible AI）為原則，發展AI技術開發及金融服務應用。同時建立『國泰AI評測中心』機制與平台，提供AI系統部署上線所應遵循的評測標準及工具，確保AI系統合規，以實踐國泰可信任/負責任AI。
國泰運用大數據和AI技術快速洞察市場趨勢、客戶需求，並實現個人化的金融服務，以國泰世華銀行CUBE App為例，不僅透過類即時架構及雲端服務，存放與即時運算巨量資料；更利用AI智能貼標、生成式AI工具及自動化行銷生態系統，構建個人化新型態經營，為客戶提供量身訂製的金融產品與服務。進而使CUBE App的用戶數、登入次數逐年增加，更讓App的整體收入在3年間成長8倍。
國泰人壽則使用生成式AI技術打造「AI Coach智能對練」，讓AI模擬各式客戶互動情境，與業務員練習應對技巧，有效降低教育訓練成本，提升業務員面對客戶的應對能力；國泰產險透過AI技術進行全面轉型，如在車險的投保階段，利用駕駛行為數據進行細緻化的風險評估，協助承保決策並提供更精準的損防服務，並在理賠環節，通過量化案件風險、分析駕駛紀錄及法庭判決資訊，有效輔助查證詐欺行為，確保理賠的公平性與準確性，不僅加快理賠流程、降低保險公司在風險管理方面的成本，也同時為客戶提供更高的保障。
國泰金控自2020年起啟動了為期7年的雲端轉型計劃，並於今年7月正式獲得主管機關核備數據上雲計畫，成為全台金融業首例。國泰數據上雲的實踐旅程展現了集團在數據現代化方面的領先策略，通過湖倉架構升級、事件驅動的數據處理強化資料新鮮度，並建立雲端AI平台，提供高效的AI即服務（AIaaS），讓國泰能更靈活應對多元數據需求。
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