綜合中、港媒體報導,中國國家金融監督管理總局1日通報多項行政處罰訊息,其中中信銀行總行觸犯56項違規,罰款人民幣1億5242萬元、沒收違法所得人民幣462萬5900元,並罰分支機構人民幣6770萬元,罰款合計人民幣2億2500萬元(約9.9億元台幣)。

報導說,中信銀行總行的違規包括:發放大量貸款代持本行不良、違規向非融資性擔保公司提供授信、部分業務不符合國家政策要求等。

中信銀行回應稱,此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度,已根據監管意見,全部完成整改,並稱這項行政處罰的決定,充分體現了中央金融工作會議提出的「全面加強金融監管、防範化解金融風險」的要求。

中國央行。資料照片
中國央行。資料照片

此外,中國人民銀行(中國央行)同一天公布行政處罰決定書,其中沒收中國銀行違法所得逾37萬元,罰款人民幣3664萬4200元。

中國銀行被罰因觸犯12項違規,包括違反帳戶管理規定,違反清算管理規定,違反商戶管理規定,違反備付金管理規定,違反人民幣反假有關規定。

中國銀行遭罰人民幣3664萬4200元。資料照片
中國銀行遭罰人民幣3664萬4200元。資料照片

此外,中國銀行被指違反信用資訊採集、提供、查詢及相關管理規定,加上未按規定履行客戶身分識別義務,未按規定保存客戶身分資料和交易紀錄,未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

中國央行還發現,中國銀行與身分不明的客戶交易,違反金融營銷宣傳管理規定,違反個人金融信息保護規定。

中國央行另通報,18名責任人被罰款金額為人民幣1萬元至38萬元不等。(中央社)

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