依集保資訊,00878截至上周五(8/18)受益人數已突破107萬人,來到107萬1474人,顯示市場交投仍火熱,許多投資人除息後持續進場佈局,使投資人數單周再度大增,續居台灣基金史上受益人記錄王者。

回顧00878成立3年間(2020/7/20~2023/8/18),其追蹤指數累計含息報酬達75.03%,超過台灣加權指數的51.65%,表現優於大盤。國泰投信ETF研究團隊也建議,長期進行「存股」,其實最重要的並不是只單看殖利率或配息頻率,因為配息率並不代表ETF的報酬率,反而「總報酬」、「產業分散性」、「持股的體質與屬性」、「費用率」等,可能是影響長期存股成果更重要因素。

國泰永續高股息ETF (基金之配息來源可能為收益平準金) 經理人游日傑也指出,存股其實是一個長期理財的過程,因此應秉持「莫忘初衷」的原則,建議投資人可朝兩方面著手,實現投資目標。

一、先求穩再求勝:以長期存股的目的來說,抱得住、抱得久,其實往往比短期賺得多,來得更重要。挑選核心存股標的時,應留意ETF選股的屬性是否產業夠分散,不會過於單一,同時是否訴求投資平穩營運、永續經營的公司,相關的條件可提供投資人長期安全的持股,波動性較小。

二、價值與成長兼具:00878這類高股息ETF較偏向價值型投資標的,但價值型投資並非表示只漲不跌,或擁有特別強的爆發力,以投資組合資產配置的角度來說,若以台股為主要投資市場,也可將部分的資金利用台股拉回之際,佈局「市值型」ETF追求成長性。

與00878同為追蹤MSCI指數的「姊妹檔」台股ETF-國泰台灣領袖50 ETF(基金之配息來源可能為收益平準金) (00922)即為可留意標的,00922追蹤「MSCI台灣領袖50精選指數」,鎖定台股中的大市值企業,並評比低碳轉型浪潮下的應對能力,篩選出50家企業,甚具前瞻性。目前00922經理費為0.2%,相較其他台股ETF低廉,且買入價格親民,小資族好入手,亦適合做為存股標的。

 

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