桃園地檢署表示，重大刑案專組主任檢察官葉益發、檢察官李佩宣偵辦林姓男子等人為首的詐欺集團時，發現有銀行員遭詐欺集團吸收共同犯罪，遂指揮臺北市刑大、中壢分局及桃園市調處等單位自去年12月20日起先後搜索涉案銀行及詐欺集團據點等地，並拘提朱女（26歲）及詐騙集團林姓主嫌等人到案。
起訴書指出，以林男等人為首之詐騙集團，其組織多層、規模龐大，旗下成員分工成立「水房」（負責轉匯詐騙贓款）、「控房」（負責管理、控制金融帳戶所有人）、「車主」（自願配合詐欺集團管理、接受詐欺集團訓練、向銀行辦理綁定帳戶及調高轉帳額度之人），並由林男負責擔任虛擬貨幣操作員及最高管理人員在境內管理指揮組織成員；另由宋姓男子等人在境外負責指揮設立於國外之電信機房，以架設假投資網站、LINE 群組等方式詐騙我國民眾，被害人數眾多，受騙金額甚鉅。
桃園地檢署指出，朱女利用其身為銀行行員熟悉銀行風控機制，事先將該銀行外部及內部之相關 KYC 程序（即確認客戶身分程序）之問答洩露予詐欺集團，再由詐欺集團教導「車主」後，再由林男等人事先通知朱女欲辦理綁定、調額之「車主」姓名，以規避銀行的「叫號管理制度」，利用過號處理方式，將「車主」帶至朱女負責之櫃台，由她對車主虛偽進行事先已洩露之問答內容，成功辦理綁約、調額等銀行業務，藉此讓帳戶提高轉帳額度限制，以利快速隱匿、掩飾不法資金之來源及流向。
桃園地檢署表示，本案詐欺集團組織規模龐大，且竟能滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，手法極為罕見，並造成被害人損失金額估計高達3億3千餘萬元，幸經檢察官率同近百名警力多次執行搜索、拘提，查獲朱女等人及取得相關事證，經檢察官詳細比對相關金流，抽絲剝繭，釐清犯罪組織架構及犯罪事證，逐層溯源追緝共犯22人，並積極清查詐欺集團成員之財產，及時查扣犯罪所得 4700 餘萬元，成功阻斷詐欺洗錢管道。
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