中信銀行針對25歲至55歲的男性客戶進行「2024男性理財趨勢調查」。調查發現,隨著嚴峻的物價上漲威脅,主要國家央行大幅度升息抑制通貨膨脹,間接影響男性買房、買車等目標準備,並造成可投資金額縮水,連帶減少選擇許多需要較多資金的投資標的,導致「可投資的金額較小,所以選擇也少」,成了39%的受訪男性投資上的難題與阻礙。
調查顯示,家有長輩及子女需照顧的46歲至50歲「三明治世代」爸爸們,87%最擔憂「退休金準備是否充足」,不過25歲至35歲的年輕男性則表示,買房、買車等目標的資金需求比較強烈,年輕男性對於未來的不確定性漸增。
調查顯示男性的投資工具,仍以股票(65%)、ETF(52%)、臺幣存款(45%)為主要投資工具,身處資訊爆炸的時代,超過40%的受訪者認為無暇自行梳理接收到的新知,且以30歲以下比例最高。
此外,通貨膨脹導致日常開銷增加,可投資金額縮水,連帶減少受訪者選擇許多需要較多資金的投資標的,有39%受訪者覺得「可投資的金額較小,所以選擇也少」,此也成為他們投資上的難題與阻礙,而且以35歲以下年輕男性相對稍高。
中信銀行提醒,若要及早配置人生各階段所需資金,可善用理財工具或搭配國際認證高級理財規劃顧問(簡稱「CFP®」)等協助,提早布局退休生活,建議可善用「全方位家庭理財健診」、「子女教育金試算功能」或「退休金試算」檢視,協助滿足男性各階段的理財需求的諮詢。
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