美國聯準會（FED）上週再度降息1碼，市場普遍預期貨幣政策將維持寬鬆基調。國泰投信分析，降息循環尚未結束前，債市仍具反彈契機，股市部分則可望獲得支撐。台股突破28,000點後高檔震盪，成長股漲多整理，建議投資焦點轉向金融股與高息股，具落後補漲潛力；在債券市場中，金融債ETF可望受惠於降息初期的價格甜蜜點。
國泰投信指出，台股經歷AI浪潮後，權值股與科技股漲幅領先，整體市場殖利率回落，息收回歸常態。00878基金經理人江宇騰表示，回顧2007年至今，台股多頭期間常見類股輪動，金融股往往在成長股高檔盤整時出現補漲契機。金融股歷經去年匯損影響後，近季獲利回溫，伴隨金融市場活絡，預期明年獲利可望重返雙位數成長，將再度吸引市場資金回流。
觀察00878成分股組合，AI與Apple雙主題（AI+Apple）占比約五成，金融產業約三成，電信與傳產則約一成五，兼具息收與成長特性。隨產業輪動發酵，00878仍具再攻空間，為退休族與穩健投資族首選。江宇騰提醒，對所得稅率5%或免稅族群而言，ETF股息雖認列為所得，但可退稅8.5%，每戶每年最高退稅8萬元，股利收入94萬以內不僅免稅還可退稅。以2023年申報資料為例，全台663萬戶中有528萬戶屬於可退稅族群，占比近八成，顯示多數小資族均能享受稅務優勢。
00933B基金經理人鄭凱允指出，雖然10月底FOMC會議降息符合預期，但理事間出現意見分歧，聲明將經濟活動從「成長趨緩」上修為「溫和擴張」，導致市場預期降息速度可能放緩，美債殖利率短線上揚、債價承壓。不過在股市估值偏高、波動加劇下，金融債具類公債屬性，仍為法人與高資產族配置核心。00933B追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」，成分涵蓋美國六大銀行與英國等主要金融機構，信用評等皆為投資等級，分散單一市場風險。
鄭凱允補充，近期包括台積電等大型機構均加碼金融債，美銀10月調查亦顯示，投資人對投資等級債偏好提升、資金流入強勁。00933B自8月底以來連續兩月規模攀升至889億元，大戶（千張以上）持有比例逾58%，受益人突破10萬人，顯示法人與高資產族群高度認同其防禦與收益並重的配置價值，投資人可趁降息初期進場，掌握金融債ETF的布局契機。
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