聚焦世界金融巨頭的國泰10Y+金融債(基金之配息來源可能為收益平準金)(00933B)成為本月盤面最熱焦點,日均成交量(2/1~2/20)高達13.5萬張,更在2/1改寫債券ETF史上最高成交量紀錄。受益人也不斷攀升,近一月(1/19~2/16)受益人暴增23.5%來到8.2萬人,成長幅度居債券ETF之冠,勇奪「人氣王」。

究竟金融債有何魅力,和台灣人最愛的金融股差異在哪?國泰10Y+金融債經理人鍾郁婕表示,全台金融股民合計近850萬人,這些人偏向保守、穩健的投資風格,追求穩定配息收入。但實際觀察幾檔熱門金融股配息表現,殖利率起起伏伏,去年更顯著下滑,這對需要掌握現金流數字的退休族或存股族來說,是一大硬傷。

以Bloomberg數據分析,金融股近15年(2008/12~2023/12)平均殖利率為3.29%、年化波動度19.4%,而金融債平均殖利率則是4.3%、較金融股更高,年化波動度也僅11.6%,兩者相差近8%,長期而言金融債的投資效益較高,「存金融股不如存金融債」。

法人表示,市面上9檔金融債當中,00933B不僅是月月配息,讓每月現金流不間斷,更是唯一具備收益平準金,且採用15元發行價的金融債ETF。收益平準金能確保配息不被稀釋,維持穩健;15元發行價讓存股族更好入手,也難怪00933B會成為近期債券人氣王。加上聯準會今年必定啟動降息,金融債未來還有潛在的資本利得空間,建議金融存股族,此時不如先抓緊金融債,之後再存金融股也不遲。

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