買家向W先生表示，希望透過全家或7-11的賣場交易較安全，然後宣稱賣場要買家金流驗證，之後傳假網站與假客服與賣方對話，要求輸入賣家的身分證字號，然後在轉帳金額上輸入所謂的「驗證碼」，其實驗證碼的數字就是轉帳金額。
等W先生發現向警方報案已來不及，錢早已被轉走。警察與銀行端都不敢相信，在轉帳的帳號欄輸入「身分證字號」就能把錢轉走！直呼「怎麼可能?」詐騙手法不斷翻新，此新形態方式連銀行與警方都沒見過！
W先生說，因為有多位買方私訊詢問，希望是否能使用全家或7-11的賣場交易，比較安心安全。原本他沒使用，但為了讓買家更放心、可靠，所以下載了7-11賣貨便APP讓買家下單。
之後買家傳7-11賣場截圖表示，宣稱在付款時無法完成交易，因為賣方沒有金流驗證，W先生信以為真。這時詐騙集團傳連結給W先生，這時的連結雖點入也有7-11的logo，但其實是詐騙集團的假網站，並提供假客服與之對話。
假客服甚至還請假扮銀行的詐騙人員打電話教W先生如何驗證金流身分，W先生使用的是玉山銀App，假銀行員請他在轉帳頁面上的帳號輸入自己的「身分證字號」，然後轉帳金額欄輸入所謂的隨機驗證碼「1373」，並宣稱不會真的轉錢，只是測試。
W先生第一次按照指示輸入後，的確帳戶金額沒有被轉走，詐騙集團博取他的信任後，第二次表示要正式驗證，這次輸入的驗證碼是「49988」，W先生因第一次錢沒有被轉走卸下戒心，沒想到一輸入馬上發現被轉走4萬9888元。
他大驚錢不見了，要求對方匯回，假冒的銀行員工則要求他按照先前的程序再做一次，而這次驗證碼要求輸入6位數，W先生這時驚覺驗證碼與他帳戶餘額一模一樣，詐騙集團貪婪想轉光他的帳戶裡的十幾萬，此刻他才掛電話，但已損失快5萬元。
其實賣場與銀行根本沒有要求金流驗證，此為詐騙集團騙術。事後受害者回想也有幾個環節異於常理，包含銀行員工竟會在晚上9點下班時間打電話提供服務，還詢問受害者的帳戶餘額，更要求受害者設定提高轉帳額度，一般若未設定每筆轉帳最高不超過5萬元。另一關鍵是所謂的驗證流程其實就是轉帳頁面，只是受害者沒預料到帳號輸入自己身分證字號竟會轉帳。
而受害者會上當，也是因為一開始操作下載7-11App與使用銀行App都是親自操作，沒想到詐騙集團丟的連結是假連結，給予漏洞讓詐騙人員趁機而入。
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