根據證交所統計,0050、0056在內的前五大定期定額ETF,今年以來至10月底定期定額戶數共增加29.8萬,創歷年同期新高;而包括台積電、兆豐金的前五大定期定額個股,僅增加1.3萬,為歷年同期新低,ETF持續吸引投資人投入。
元大投信表示,投資人已逐漸認知到存個股可能面臨股利配發不穩、成長性有限等風險,而ETF產品日漸多元,配息頻率可互相搭配,加上美債、投資級債殖利率來到2007年來難得一見相對高檔,驅動個股投資人投入ETF市場,以多次多檔方式建立ETF投資組合,因此ETF投資人數、定期定額戶數快速攀升。
在0056定期定額戶數來到20.5萬後,有三檔ETF定期定額戶數均超過20萬,定期定額前五大ETF合計超過80萬、前二十大合計超過100萬。
現階段元大投信共有0050、0056、元大台灣高息低波(00713) (配息來源可能為收益平準金)、元大臺灣ESG永續(00850) (配息來源可能為收益平準金)、元大S&P 500(00646)進入前二十大榜單,五檔合計51.2萬戶占比過半,可說元大是最受歡迎的ETF品牌。
元大投信建議,現階段投資人進場ETF可把握兩大重點:一、ETF互補性,除了配息頻率可互相搭配,高股息ETF可以加上市值型ETF如0050、00850;或者台股ETF可以加上美股ETF如元大S&P 500(00646),報酬表現將更為多元;二、股債搭配時機,過去債券殖利率偏低,使其固定收益特色被忽略,但目前美國10年期公債殖利率逾4.4%,加上美國通膨增速降溫,創造債券ETF配置機會。
以元大投信台股ETF月配組合為例,0056、00850、00713分別涵蓋「高股息」、「市值成長」、「低波動」投資特色,兼顧配息需求的同時也分散報酬來源。目前債券ETF中,元大美債20年(00679B)投資人數突破20萬人,元大投資級公司債(00720B) (配息來源可能為收益平準金)、元大AAA至A公司債(00751B) (配息來源可能為收益平準金)規模均超過千億。
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