金管會指出，聯邦銀通化簡易型分行今年3月間辦理3家獨資企業開戶，一人帶了三人來開戶，且兩位行員收受不正當利益，從3月中下旬開始，12個營業日十幾筆大筆資金匯入兩家銀行兩個帳戶、再從其他分行提領，每天匯入200~300萬，總共存入4300多萬資金，提領4000多萬，餘額300多萬已被檢調查扣。
銀行局認為，客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行每天將多筆大額款項密集匯入後，陸續於該行數家分行提領大額現金，案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶異常情形，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業、未完善建立交易監控機制、未完善建立可疑交易審查程序及未落實員工服務規約之情形。
開戶隔兩天就有大額提領，第二天覺得一直有錢進來，且有人提領，曾列為內部第二類的警示帳戶，客戶提領必須提供文件與交易說明，沒有異常可疑才能提領。有個帳戶經過說明有解除，有的幾天後解除。此案沒有行員協助調高帳戶提領上限。
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