中信銀劉姓女理專年齡約40多歲，服務近20年，雖有輪調分行，但客戶沒有隨之輪調，輪調後繼續服務這位葉老先生，從2016年起幫他保管金融卡與帳密，兩人私下經常到餐廳吃飯，每次吃飯前請理專提錢10~20萬，錢就說放理專那兒。
銀行局官員說，這位老先生兩位兒子都在國外，他曾是公司負責人不愁吃穿，不缺錢。葉老先生二兒子有次回國發現帳戶金額異常，向銀行查詢才爆發此事。
中信銀中台南分行前理專劉員自2016年1月至2022年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失，違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位(包括1位今年83歲的高齡客戶)，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元。
銀行局官員指出，劉姓理專違法行為包含挪用客戶帳戶、代繳97萬保單、幫客戶開網銀再關戶，金額100多萬、推薦短期進出投資損失等疏失。
金管會指出，中信銀行前理財專員劉員涉挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失事項，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度，同時違反洗錢防制法。
金管會表示，中信行對客戶異常交易監控範圍，僅為個金客戶，未納入法金客戶，導致未能藉由相關報表即時察覺法金客戶帳戶異常交易行為。此外，未將高齡客戶(包括個金客戶及法金客戶)密集透過ATM方式交易之風險態樣納入監控，未能藉由監控報表檢視及確認相關交易是否有異常，以即時發現高齡客戶ATM異常交易行為。
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