平均餘命往後延成長至85.63歲，台灣60 歲實際平均餘命成長4.3年。加上2022年消費者物價指數（CPI）年增率創10年來新高，每個月領到錢可每年下降。其中，北部每月退休金額最高 2.83萬元，高於中部2.14萬元、南部東部的2.25萬元加上台灣三層退休金DB制度面臨挑戰，DC自選投資已是退休制度中的主要方式。
根據最新出爐的「2022年施羅德投信X政治大學」退休大調查顯示，「銀行儲蓄或定存」雖仍是最多人使用退休理財工具，但以「股票」為退休理財工具的比例，較去年調查大增11%，達到7成持有率，顯示越來越多民眾將投資股票納入退休規劃的一環。
調查也顯示，接64%受訪者表示，整體退休投資平均報酬比率比預期差，應與今年以來台灣資本市場波動有關。另外有接近65%的退休投資者表示，近兩年曾調整過投資組合，也主動進行調整，尤其以30至39歲投資族最為顯著。隨著投資股票比重增加後，退休規劃更容易受到短期波動影響。
施羅德投信業務行銷長陳思名表示，施羅德投信提出WISE理財四字關鍵，分別是Wellness（醫療福祉）、Income（現金收益）、Sense（面面俱到），以及Environment（永續未來）。
而影響力逐漸引起機構投資人的重視，台灣趨勢也看出，有意願投資的受訪者達8成，前三大有興趣的SDGs投資主題，近8成投資人偏好健康，近7成偏好能源轉型投資主題。
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