此次調查自8月19日起展開,透過LINE官方帳號進行,歷時8天,共回收3,517份有效樣本,涵蓋全台不同年齡層。男性比例54.85%、女性45.15%,其中31至50歲族群為主要樣本來源。受訪者中,投資經驗五年以上占36.76%,其次為尚未開始投資的20.53%,顯示市場仍有龐大潛在投資需求。當金額設定在新台幣1,000元以內時,股票禮品卡成為最受青睞的情人節禮物,高達56.92%的受訪者選擇股票禮品卡,遠超過傳統花束(22.58%)與紀念小物(20.50%)。

調查更進一步揭示性別與投資經驗的差異。31至50歲女性尤其偏好股票禮品卡,她們最重視透過此類禮物來了解伴侶的投資喜好與金錢觀,並視「共同建立理財計劃」為處理財務分歧的首要解方,高達69.26%支持此方式,僅有13.35%選擇AA制。相比之下,男性更傾向以禮品卡引導伴侶理財,48.6%男性表示主要目的是「啟蒙另一半的理財觀」,期望藉此建立共同責任感與成長基礎。年齡與經驗的分層差異也相當鮮明:20歲以下與尚未投資的男性,有高達88.93%將啟蒙理財視為首要動機,而30歲以上與投資經驗3年以上族群,則更強調「價值觀契合」的重要性。

值得關注的是,永豐金證券今年2月已獲金管會金融科技創新實驗核准,推出全台首張可兌換股票的「股票禮品卡」,並進行為期一年的獨家試賣。該禮品卡可於「豐存股」平台等值兌換262檔台股與ETF,購買門檻彈性,面額介於100元至6,000元之間,最高購買與兌換上限為25萬元,並可透過LINE直接轉贈,成為兼具投資價值與情感意義的創新選擇。
此外,永豐金證券與永豐銀行也在9月推出多項優惠,吸引新用戶體驗「DAWHO×大戶投」整合服務。新戶於9月30日前開立帳戶,即享總價值988元的專屬回饋;年底前完成指定任務,還可再獲新台幣500元限量回饋金。透過此系列行動,永豐金證券不僅開創「愛情×理財」的跨界新場景,也展現推動金融普惠與年輕化的創新策略。
