從幾檔美債ETF表現來看,元老級的元大美債20年(00679B)來到3,000億元,受益人數達40萬人;國泰美債20年(00687B)以2,500億元緊追在後;2023年成立的群益ESG投等債(00937B),規模也達到2,200億元,都收穫不少投資人青睞。

目前市場掛牌的投資級債券ETF,目前殖利率都有近6%表現,11月中下旬接續開募的元大優息投等債(00968B)、統一ESG投等債15+(00966B)、新光BBB投等債20+(00970B),多以月配息為主,發行價落在10、15元,其中以元大優息投等債(00968B)追蹤指數票息率6.2%最為亮眼。

至於投資債券ETF有什麼好處?舉例來說,若有一名投資人雖然在意息收表現,但是不去刻意買高股息ETF,想避免受到成分股劇烈波動影響,並從債券殖利率從3%、4%升到5%、6%過程,留意到債券ETF可以投資,並以元大投資級公司債(00720B)為投資標的,將其作為現金管理工具,從2023年年中開始定期投入,如今已經可以平均月領約1萬元左右。

法人分析,債券新進投資人常常搞混債券要拿來賺資本利得,但是債券的本質是固定收益,選擇信用評等高美國公債、投資等級債券,在殖利率具吸引力時進場,就可以穩穩領債息,而且債券與股市呈現低相關走勢,適合進行股債配置投資,不只股市選擇高低點進場,債券也可以逢低加碼。此外,在川普喊出「大美國黃金時代」,預料對企業有一波財稅支持,讓企業基本面更加穩健,這讓企業債、投等債ETF有更有表現機會。

專家建議,在高股息ETF吹起降息風後,債券殖利率更有魅力,且股市處在高檔,債市仍在相對便宜的區間,投資人可以趁勢參與,當股市震盪之際,可以轉換成現金進場債券ETF。


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