這份調查以日常生活支出、風險抵抗力、財務信心、財務規劃及心理富足程度等五大構面進行分析，調查結果亦顯示國人「財務規劃」表現需加強，逾3成民眾過去一年未設立財務目標，更有超過2成民眾無定期檢視財務規劃的習慣，日後若遭遇個人突發需求、時局變化或市場變動時，恐缺乏適時調整財務布局策略的彈性。雖有近6成民眾將「退休」列為財務目標，卻有超過5成沒有實際財務規劃。
國泰世華銀行歸納出強化財務健康的3大關鍵：第一是「計畫」，制定收支儲蓄與投資目標，優先準備風險因應計畫，例如保險保障和6個月以上的生活預備金；第二為「紀律」，控制收入與支出，確實儲蓄，至少每季定期檢視財務計畫執行狀態；第三是「技能」，持續提升金融知識且實踐投資行動，並善用專業金融機構提供的工具與諮詢服務。
國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢表示，身心健康和財務健康是幸福社會的兩大支柱，如同身體需要定期健康檢查，財務健康也需要定期檢視，才能滿足每個人生階段所需。他提醒，財務健康的強化應趁早開始，建立良好財務健康體質，才能成功達成自己設定的財務目標，並在人生各階段中從容不迫地做出最適財務決策。
胡醒賢補充，國泰世華銀行在台灣擁有超過1千萬名客戶，做為金融業的領導者，肩負重要社會責任，希望透過這次的調查，倡議大眾重視「財務健康」，國泰世華銀行也推出「財務健康檢測」平台，期以實用的金融服務和金融教育指引，達到為民眾建立良好財務健康體質的目標。
國泰世華銀行委託資誠聯合會計師事務所於今年5、6月間進行調查，本次調查共回收有效樣本數逾2萬份 ，考量總體經濟對個人財務影響顯著，報告中特別將此模型納入最終評分機制，使調查結果貼近真實情況，是首份結合總體經濟模型的財務健康調查報告。
國人財務健康平均59.2分，45~49歲為臺灣民眾財務健康狀態的重要分水嶺，平均達61.1分，相較上個年齡區間（40~44歲，平均58.5分）有顯著成長。45~49歲民眾同時面臨子女教養、父母照護、購屋置產及退休準備等多重財務壓力，必須縝密構思以支應中長期的財務需求，進而帶動財務健康狀態優於其他年齡層。
調查也破除財務三大迷思，有無子女並非影響財務健康分數關鍵，娛樂支出較多心理也不一定富足，有債務者仍可有好的財務健康，維持穩定現金流。
外界認為「教養孩子開銷大、易拖垮財務狀態」的既定印象，報告發現有子女者在財務健康狀態與無子女者並無明顯差異。有子女者除能夠維持良好的收支控制及儲蓄外，更能較有效善用專業金融機構提供的工具及諮詢服務。
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