之後觀察殖利率上升的情況再才分批買進債券,結果後來整體債券市場出現前所未有的寒冬、整體下跌約20%,客人最終也慶幸法巴秉持初心為他們做好風險控管,更陸續將其他資產部位放心地交給法巴管理,現在也成為KC (Key Client)。

金融人才培育的成本極高,金融業者常喜歡到市場上大舉獵才獲得即戰力。今年初至今各家金控與公股行庫已釋出逾3萬名額搶才,其中又以財富管理最激烈,要覓得合適人才更是難上加難。此外,香港、新加坡等亞洲金融市場也積極挖角台灣人才,本土人才庫更是不斷萎縮。

外部人才稀缺的環境下,法國巴黎銀行財富管理重新思考如何同時從內部提升人才的「質」、創造更好的舞台來留住人才。與常見銀行理財專員的差異,在於客戶關係經理人以管理客戶整體資產規模為重,力求為客戶的龐大資產持盈保泰,注重與客戶建立長遠的信賴關係,絕非達成短期交易便一蹴可幾。

法國巴黎銀行台灣區財富管理執行總監謝淑琴透露,要贏得金字塔頂端客群的信任,客戶關係經理人單打獨鬥的服務型態已不是唯一選項。有別於業界普遍對於客戶關係經理人獨善其身、力求個人業績表現的既定印象,法國巴黎銀行財富管理的客戶關係經理人以「團隊合作」模式,共同放大客戶服務的價值,不僅落實世代經驗傳承,更是內部留住傑出人才的關鍵。

吳旻荏在回憶當年以助理身分加入團隊時,入行初期尚未開發客戶群,便受惠於團隊前輩提攜、共享客戶資源。「當時真的很驚訝前輩們願意這麼大方地把手上的客戶轉給我,甚至還多次陪我搭車南下到高雄拜訪客戶,親自示範如何與客戶建立關係。以團隊合作的方式服務客戶在這麼競爭的金融產業是很難能可貴的事。團隊帶給我的感覺很溫暖,也讓我更有動力去突破自己的成就。」

團隊協作的案例並非僅體限於同一部門。吳旻荏也分享時常尋求跨部門的協助,偕同投資分析師、財富傳承諮詢顧問一齊拜訪客戶。

除了前輩傳授經驗與團隊合作之外,系統化的內部培訓課程更是不可或缺的一環。謝淑琴提到,法國巴黎銀行財富管理以總部的課程規劃為本,同時側重台灣本土的案例與經驗分享,結合嚴謹的模擬演練考核,為台灣的客戶關係經理人統整金融知識與客戶服務技巧,兼具軟硬實力。

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