某銀行高階主管指出，兆豐銀美國分行被美國政府認為防制洗錢有疏失，被重罰1.8億美元的天價罰款（約57億台幣、約全年獲利2成），董總也下台，銀行當然就會學到教訓知道痛，以後絕對不敢再犯。
一般而言，銀行行員是阻擋民眾遭詐騙的最後一道防線，以往不乏行員機警化解民眾被詐騙的案例，但這次卻反過來變成行員疑似淪為詐騙集團共犯，除了影響業者形象，也值得其同業警惕，尤其各家銀行員工動輒數萬名，如何避免員工作出損及公司商譽的違法情事，包括在員工訓練、法治觀念宣導及內控制度都需再加強。
此外，根據經驗，此事件若證明行員詐騙屬實，金管會最高可能會懲處5000萬元，但以中信金往年獲利可達500億元，2022年雖受大環境市場波動與防疫險理賠衝擊，獲利應該也有300億元。某金融人士說，「如果只罰幾百萬或幾千萬，業者怎會有感覺呢？」
他舉例說，就像貪汙的人，法官只要求10萬交保，乾脆跑路，就算要求2億保釋金也會逃，因為知道自己一定會被定罪，而且中飽私囊的金額遠超過保釋金。
目前銀行法規對於涉嫌洗錢最重的罰金為5000萬，距離美國的天價罰款仍有大段距離，一旦金管會認定中信銀有缺失，即使最重罰了5000萬，對獲利影響不大；銀行高層認為，金管會對違反防制洗錢應該要重罰，才能嚇阻銀行再犯。
檢調查出中信員工朱女涉嫌與詐團成員勾結，將詐團提供的人頭帳戶約定轉帳金額從50萬調高到數百萬至3000萬不等，這也是國內首起銀行員涉入詐騙集團的案件。
中信銀員工涉嫌與詐騙集團掛鉤，出現疑點重重，比如為何匯款超過50萬元沒有通報？銀行主管說，實務上金額超過50萬都會跳出警示，顯示這位員工幫忙掩飾與編織藉口，才讓大筆匯款次次成功，至於上級主管是否未盡責督導，也是待釐清的部分。
中信13日前必須向金管會提交詳細報告，根據銀行法規，銀行員涉及協助詐騙集團洗錢屬實，最高可處台幣5000萬元罰鍰。
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