《瑞銀投資者觀察》報告調查了全球14個市場内可投資資產至少達 100 萬美元的 4,500 名投資者。財富交接可能是一件複雜且牽涉個人情感的問題，而且許多投資者都非常擔心，家族之間會因為繼承決策而產生衝突，三分之二的投資者對如何以其認定公平的方式分配財富感到困擾，尤其當繼承人財產分配不均時更是困擾。其中 80% 將更多財產分配給與他們關係更親近的繼承人。
對繼承人來說，進行財富相關的對話也相當困難，但太晚討論繼承計畫，則可能帶來下列挑戰： 三分之一的繼承人表示，曾經歷衝突和至今仍未解決的家族問題；近半數受訪者表示，開啟溝通大門的最大障礙之一，就是害怕讓人覺得自己很自私；十分之四表示希望其父母能夠更公開透明的處理繼承事宜；有 64%表示執行父母或親戚的遺願非常困難。
家族内不同的互動也可能使繼承計劃複雜化在混合型家族中，有 87%覺得難以公平分配資，而非混合式家族則為 62%。無子女的投資者較可能會捐贈更多予所支持的慈善事業，佔40%，而擁有子女的投資者捐贈予慈善事業的佔則30%。
企業家在處理財富交接議題時，還須面對其他複雜問題 — 事業本身尤其通常為最有價值的財產，而且難以交接。六成企業家對平均分配資產感到困難；近半數（47%）企業家希望將企業傳給家人，但許多也並未制訂遺產規劃，也沒有就傳承進行過對話，或為進行順利的財富交接設立預期目標。
其中，亞太地區方面，在亞太區受訪者當中，有68% 對財富交接事宜感到擔心，且希望流程能夠順利進行。72% 受訪者表示公平分配資產是一個挑戰。43% 繼承人希望能夠在父母過世前一起討論遺產規劃；許多擔任遺囑執行人的繼承人表示，執行父母或親戚遺囑非常困難。
