郭正典醫生在臉書上抱怨，「兆豐銀行剛剛給我一個通知，說我已經超過65歲，他們不再提供機器人理財的服務。我以前也沒有用過任何銀行的機器人服務，但這個通知讓我覺得金管會好像把65歲以上的人視同廢物，不希望那些老頭子們再碰錢。問題是，拜登79歲可以當美國總統，台灣人超過65歲金管會就不希望他們再碰錢，這是什麼道理？台灣人的基因比較差嗎？」
兆豐銀回覆表示，以往為了保護高齡客戶，70歲以上不能辦理機器人理財。今年3月金管會核准「銀行業公平對待高齡客戶自律規範」，將高齡以函令降到65歲，並要求銀行於10/1前施行，因此也調降不得辦理機器人理財的年齡為65歲。
據了解，公股及民營銀行同業如合庫、王道銀等也都全數調整，並於10/1開始生效。銀行建議客戶也可以考慮透過網路銀行進行投資理財，或是洽各分行理財專員諮詢。
兆豐銀表示，主管機關的立意是為了保護高齡投資人。機器人理財屬自動化投資顧問服務提供客戶基金投資組合推介及再平衡建議等服務，客戶需簽署推介同意聲明書後才能提供服務。
現行規範年齡超過70歲之一般客戶不符合得簽署該聲明書資格，故機器人理財服務對象之年齡以70歲為上限。因應高齡客戶年齡已定義為65歳，且「證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則 」亦將弱勢族群年齡下修為65歳，因此兆豐調整不得為主動推介的特殊客群年齡為65歲(含)以上，機器人理財服務已配合調整。
銀行局則表示，自律規範主要希望銀行能做好KYC(Know your customer)與KYP(Know your Product)，沒有明文規定一定不能使用哪些服務。高齡者不能使用機器人理財應是銀行自己的內規。
評議中心常發生一些高齡者不熟悉數位網路服務產生爭議，容易被第三人或近親剝削，較難判斷是否為本人使用，因此銀行在高齡者的智能理財方面比較保守。
發稿: 10:26 更新: 22:41
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