銀行局指出，行員行為顯示中信對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性之控管、員工行為管理等機制，未完善建立內控，違反銀行法，處以2000萬元罰鍰。
中信銀成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員2021年7月至2023年5月期間，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額案件，相關帳戶調高限額後，有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，顯示未完善建立內控。
官員指出，中信銀對於確認客戶調高交易限額之合理性及真實性，未完善建立相關控管機制，導致行員有操縱舞弊的空間，不利銀行辦理案關作業之內部覆核及稽核作業。
目前三個案子一位行員被起訴，一位交保，最近的蘆洲分行行員收押禁見。
此外，內部也未完善建立主管覆核及牽制監督機制，中信銀內部規範並未明確規定覆核主管須確認客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之合理性及真實性，且規定客戶申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，經行員審核後，可由行員決定後，由現場主管覆核或由行員將相關申請資料傳送遠端集中授權主管覆核，致使行員得以規避主管覆核及牽制監督機制，顯示未完善建立主管覆核及牽制監督機制。
此外，中信銀未完善建立員工行為監控及管理機制，對於行員經手調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，以有效掌握此類員工辦理業務異常情事，並即時關懷詢問，達到事前防杜及事中、事後適當處理效果。
金管會要求中信銀檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員責任，並要求該中信增加作業風險的相關資本計提。
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